8 Financial Ratio Analysis For New Stock Investors

8 Financial Ratio Analysis For New Stock Investors

किसी कंपनी का मूल्यांकन करना बहुत कठिन काम है। इसका संपूर्ण मौलिक विश्लेषण करने के लिए आपको सैकड़ों पृष्ठों की वित्तीय रिपोर्ट से गुजरना होगा। लेकिन आप अपनी स्टॉक अनुसंधान प्रक्रिया को कैसे सरल बना सकते हैं और इसे कम तनावपूर्ण बना सकते हैं? वित्तीय अनुपात दर्ज करें.

इन अनुपातों का उपयोग करके, शेयर बाजार निवेशक किसी कंपनी के बुनियादी सिद्धांतों (जैसे लाभप्रदता, दक्षता, मूल्यांकन इत्यादि) का आकलन कर सकते हैं, निवेश करने के लिए सही कंपनियों का चयन कर सकते हैं, या दो कंपनियों की वित्तीय स्थिति की तुलना करके यह पता लगा सकते हैं कि कौन सा बेहतर निवेश है। अवसर।

स्टॉक निवेशकों के लिए 8 वित्तीय अनुपात विश्लेषण

1. प्रति शेयर आय (ईपीएस)-Earnings Per Share (EPS)

ईपीएस हमारी सूची में पहला और सबसे महत्वपूर्ण अनुपात है। यह मूल रूप से किसी कंपनी द्वारा एक निश्चित समय अवधि में कमाया गया शुद्ध लाभ है जिसे कंपनी के कुल बकाया शेयरों से विभाजित किया जाता है।

प्रति शेयर आय (ईपीएस) = (शुद्ध आय – पसंदीदा स्टॉक से लाभांश)/(औसत बकाया शेयर)

उच्च और बढ़ती ईपीएस वाली कंपनी में निवेश करना हमेशा अच्छा होता है क्योंकि इसका मतलब है कि कंपनी अधिक मुनाफा कमा रही है। किसी भी कंपनी में निवेश करने से पहले आपको पिछले पांच साल का ईपीएस जरूर जांच लेना चाहिए। यदि इन वर्षों में ईपीएस बढ़ रहा है, तो यह एक अच्छा संकेत है। हालाँकि, यदि ईपीएस नियमित रूप से घट रहा है (या नहीं बढ़ रहा है) तो अधिक लाभदायक कंपनी की तलाश करना बेहतर है।

2. मूल्य से आय (पीई) अनुपात-Price to Earnings (PE) Ratio

मूल्य-आय अनुपात बहुत लंबे समय से निवेशकों के बीच सबसे व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले वित्तीय अनुपातों में से एक है। एक उच्च पीई अनुपात आमतौर पर उच्च मूल्यांकन को दर्शाता है और निवेशक उस शेयर को खरीदने के लिए अधिक कीमत चुका रहा है। पीई अनुपात की गणना इस सूत्र का उपयोग करके की जाती है:

मूल्य से आय अनुपात= (प्रति शेयर मूल्य)/( प्रति शेयर आय)

उदाहरण के लिए, यदि कंपनी ए का पीई 20 है, कंपनी बी का पीई 30 है और दोनों कंपनियां समान (समान उद्योग) हैं, तो कंपनी बी की तुलना में कंपनी ए का मूल्यांकन कम है।

ईपीएस हमारी सूची में पहला और सबसे महत्वपूर्ण अनुपात है। यह मूल रूप से किसी कंपनी द्वारा एक निश्चित समय अवधि में कमाया गया शुद्ध लाभ है जिसे कंपनी के कुल बकाया शेयरों से विभाजित किया जाता है।

प्रति शेयर आय (ईपीएस) = (शुद्ध आय – पसंदीदा स्टॉक से लाभांश)/(औसत बकाया शेयर)

उच्च और बढ़ती ईपीएस वाली कंपनी में निवेश करना हमेशा अच्छा होता है क्योंकि इसका मतलब है कि कंपनी अधिक मुनाफा कमा रही है। किसी भी कंपनी में निवेश करने से पहले आपको पिछले पांच साल का ईपीएस जरूर जांच लेना चाहिए। यदि इन वर्षों में ईपीएस बढ़ रहा है, तो यह एक अच्छा संकेत है। हालाँकि, यदि ईपीएस नियमित रूप से घट रहा है (या नहीं बढ़ रहा है) तो अधिक लाभदायक कंपनी की तलाश करना बेहतर है।

3. बुक करने का मूल्य (पी/बीवी) अनुपात-Price to Book (P/BV) Ratio

प्राइस टू बुक रेशियो (पीबीवी) की गणना स्टॉक की मौजूदा कीमत को प्रति शेयर बुक वैल्यू से विभाजित करके की जाती है। यहां, बुक वैल्यू को किसी कंपनी की शुद्ध संपत्ति मूल्य के रूप में माना जा सकता है और इसकी गणना कुल संपत्ति घटाकर अमूर्त संपत्ति (पेटेंट, सद्भावना) और देनदारियों के रूप में की जाती है। यहां पीबीवी अनुपात का सूत्र दिया गया है:

मूल्य से बुक अनुपात = (प्रति शेयर मूल्य)/( प्रति शेयर बुक वैल्यू)

पीई अनुपात के समान, कम पीबीवी अनुपात का मतलब यह हो सकता है कि स्टॉक का मूल्यांकन कम है।

4. ऋण-इक्विटी अनुपात-Debt to Equity Ratio

ऋण-से-इक्विटी अनुपात उधार ली गई पूंजी की मात्रा (यानी ऋण) और शेयरधारकों द्वारा योगदान की गई पूंजी की मात्रा (यानी इक्विटी) के बीच संबंध को मापता है।

ऋण से इक्विटी अनुपात = (कुल देनदारियां)/(कुल शेयरधारक इक्विटी)

आम तौर पर, जैसे-जैसे किसी फर्म का ऋण-से-इक्विटी अनुपात बढ़ता है, यह जोखिम भरा हो जाता है क्योंकि इसका मतलब है कि कंपनी अधिक उत्तोलन का उपयोग कर रही है और उसकी इक्विटी स्थिति कमजोर है। नियम के अनुसार, 1 से अधिक ऋण-से-इक्विटी अनुपात वाली कंपनियों में निवेश करना जोखिम भरा होता है।

5. इक्विटी पर रिटर्न (आरओई)-Return on Equity (ROE)

इक्विटी पर रिटर्न (आरओई) शेयरधारकों की इक्विटी के प्रतिशत के रूप में लौटाई गई शुद्ध आय की राशि है। आरओई एक निगम की लाभप्रदता को मापता है, जिससे पता चलता है कि कंपनी शेयरधारकों द्वारा निवेश किए गए धन से कितना लाभ कमाती है।

इक्विटी पर रिटर्न = (शुद्ध आय)/(औसत स्टॉकधारक इक्विटी)

एक सामान्य नियम के रूप में, हमेशा ऐसी कंपनी में निवेश करें जिसका ROE कम से कम पिछले 3 वर्षों में 15% से अधिक हो। आरओई में साल-दर-साल वृद्धि भी एक अच्छा संकेत है।

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